Plata Card es una nueva tarjeta de crédito que acaba de llegar a México, ofrece beneficios exclusivos que no suelen encontrarse en otras tarjetas. Con la posibilidad de obtener hasta un 5% de cashback, un plazo de pago de 60 días y la opción de diferir tus compras a meses sin intereses, esta tarjeta promete brindarte una experiencia única.
En este artículo, te brindaremos toda la información que necesitas saber sobre Plata Card para ver si es una buena opción para tus finanzas.
Índice
¿Qué es Plata Card?
Plata Card es una tarjeta de crédito que tiene apenas algunos meses en el mercado mexicano. En un mercado tan competitivo como el mexicano, esta tarjeta busca posicionarse como una alternativa superior a los neobancos populares como Stori o Nu.
Lo que hace que Plata Card destaque es su enfoque en la experiencia digital. Además de proporcionar todas las ventajas de una tarjeta digital, ofrece una app que permite administrar su tarjeta cómodamente. Pero eso no es todo. Plata Card también recompensa generosamente a sus clientes, ofreciéndoles hasta un 5% de cashback en las compras que realicen.
Pero eso no es todo lo que hace que Plata Card sea muy atractiva. Uno de sus beneficios distintivos es su plazo de pago de 60 días. Esto brinda a los usuarios un período de tiempo más amplio para liquidar sus compras sin preocuparse por pagar intereses u otras comisiones. ¿Nada mal, verdad?
En resumen, Plata Card se presenta como una opción prometedora para aquellos que buscan una tarjeta de crédito moderna y llena de beneficios. Con su enfoque en la experiencia digital, el cashback generoso y el plazo de pago extendido, esta tarjeta puede ser una excelente opción para satisfacer tus necesidades financieras.
¿Es confiable Plata Card?
Aunque Plata Card es relativamente nueva en el mercado mexicano, su confiabilidad está respaldada por una sólida trayectoria. La empresa cuenta con el respaldo de Tecnologías Financieras de Galileo, una reconocida compañía líder en tecnología financiera que también es propietaria de SoFi, una destacada plataforma de finanzas personales con más de 5 millones de usuarios en Estados Unidos. Además, Plata Card tiene el respaldo de Mastercard y cumple con todas las regulaciones establecidas por la PROFECO.
Hasta la fecha, la aplicación móvil de Plata Card ha sido descargada por más de 500,000 usuarios, y ha obtenido una calificación promedio de 4.6 estrellas, lo cual la coloca dentro de las top 100 apps financieras en México.
Con estos respaldos y una creciente base de usuarios satisfechos que va en aumento, Plata Card se comienza a consolidar como una opción confiable y prometedora para aquellos que buscan una tarjeta de crédito digital confiable y fácil de obtener.
¿Qué beneficios ofrece Plata Card?
Entre 0.5% y 5% de cashback
Ofrece 5% de cashback en 4 categorías a elegir y 0.5% en todas tus demás compras. Ten en cuenta que el cashback está topado hasta $1,000 mensuales.
Tienes hasta 60 días para pagarla
¡Sí, lo escuchaste bien! Tienes hasta dos meses de financiamiento sin intereses en todas las compras. Esto puede ser un gran alivio para tener más tiempo para pagar tu crédito sin embargo, recuerda ser muy puntual con tus pagos.
Entrega de tarjeta en 24 horas
Recibirás tu tarjeta en 24 horas una vez solicitada. Ten en cuenta que un embajador de Plata te tendrá que realizar la entrega física del plástico. No te preocupes, podrás indicar tu domicilio y la hora de la visita.
Difiere tus compras a 3, 6, 9 o 12 meses sin intereses
Puedes diferir tus compras a meses sin intereses a través de la app siempre y cuando tu tarjeta se encuentre vigente y estés al corriente con tus pagos.
Gana dinero por referir a tus amigos
Por cada amigo que refieras a solicitar su tarjeta Plata Card a través de tu enlace único que podrás generar desde la app podrás obtener $100 mientras la otra persona recibirá $100.
Define límites de gastos
Puedes establecer un límite mensual de gasto cuando lo necesites a través de la app. Esto te permitirá tener un mejor control sobre lo que gastas.
Otras ventajas
También ofrece otros atractivos beneficios como tarjetas adicionales gratuitas y no tiene costo su reposición.
Suscripción Plata Plus (Plata+)
Es una nueva suscripción opcional que tiene un costo mensual de $99 + IVA al mes que equivale a $1,378 anual. Un costo muy similar a la anualidad ($1,335) de la BBVA Oro.
A continuación te mostramos una comparativa de los beneficios que ofrece esta suscripción:
| Beneficio | Con Plata+ | Sin Plata+ |
|---|---|---|
| Porcentaje de cashback | 1% de cashback en la categoría de Todas las compras | 0.5% de cashback en la categoría de Todas las compras |
| Categorías de cashback | 10 categorías disponibles, de las cuales puedes elegir 4 | 7 categorías disponibles, de las cuales puedes elegir 4 |
| Invita a un amigo | Doble bonificación por cada referido ($200) | Bonificación estándar por cada referido ($100) |
| Transferencias | Transferencias a otras personas sin comisión | Dependerá de la tarifa que el cliente tenga |
| Anualidad | Sin anualidad | Dependerá de la tarifa que el cliente tenga |
| Protección antifraude | Tiempo de resolución en máximo 72 horas | Cobertura estándar |
| Protección de compras | Protección de $5,000 al año en caso de alguna eventualidad financiera | Protección estándar |
| Notificaciones SMS | Notificación vía SMS de las operaciones realizadas |
El beneficio más relevante son las transferencias gratuitas, ya que puedes utilizar tu línea de crédito para realizar pagos a cualquier cuenta CLABE. Además, tienes la opción de transferir dinero a tu cuenta de débito para disponer de efectivo sin ningún tipo de comisión.
¿Qué pasa si no desactivo la suscripción la primera vez?
Tendrás un período de prueba gratuito en el que podrás disfrutar de los beneficios de Plata+ y tendrás activa la suscripción mes a mes.
¿Cuánto cuesta la suscripción a Plata+?
Verás el costo desde la app y también aparecerá en tu estado de cuenta, pero no será menor a $39 MXN + IVA ni mayor a $99 MXN + IVA.
¿Puede cancelar la suscripción en cualquier momento?
Sí, podrás cancelar la suscripción desde la app.
Requisitos para solicitarla
Solicitar tu Plata Card te tomará tan solo 5 minutos. Deberás tener a la mano tu INE vigente.
Existen 3 maneras de solicitarla:
- Desde la app de Plata Card
- En línea a través de su sitio web oficial
- Contactando a su Servicio al Cliente al +52 55 9990 8880
Una vez que tu solicitud sea aprobada, tendrás que agendar una cita con un embajador de Plata Card, quien te entregará personalmente el plástico en la dirección y horario acordado en un plazo de 24 horas. Podrás utilizarla inmediatamente después de obtenerla.
Existe una gran limitante en este momento y es que al requerir la entrega presencial del plástico, su cobertura de entrega todavía es muy limitada. Solamente la puedes solicitar si vives en la Ciudad de México, Puebla, Querétaro, Toluca, Metepec y Pachuca.
Costos
- Anualidad: Sin costo
- CAT promedio: 164.2% + IVA
- Tasa de interés: 99.90% + IVA
- Tarjetas adicionales: Sin costo
- Transferir una compra a meses sin intereses: Costo variable
- Disposición de efectivo: $199 + IVA más la comisión que cobra el cajero automático.
- Pago tardío: $400 + IVA
Te recomendamos hacer buen uso de esta tarjeta ya que sus costos son muy altos en caso de que caigas en atraso con tus pagos.
¿Cómo pagar tu Plata Card?
Puedes pagar tu tarjeta a través de las siguientes opciones:
- Transferencia SPEI a través de una cuenta CLABE que te será asignada.
- Paga en efectivo en tiendas de conveniencia utilizando el código de barras que podrás generar desde la app: 7-Eleven, Walmart, Soriana, Bodega Aurrera y otros establecimientos.
Retiro de efectivo con la tarjeta Plata
Aunque no te recomendamos esta práctica, tienes la posibilidad de retirar efectivo de cajeros automáticos con tu Plata Card pagando una comisión de $199 + IVA por retiro.
Seguridad que ofrece Plata Card
Plata Card ofrece varios puntos de seguridad para proteger tu tarjeta, que incluyen:
- Control total: Congela tu tarjeta en cualquier momento. Además, puedes activar o desactivar tus compras en línea y/o retiros de efectivo en cajeros en cualquier momento.
- Notificaciones de riesgo: Recibe notificaciones de compras realizadas que sean exitosas o rechazadas, inicios de sesión en tu cuenta Plata y cuando se realice algún cambio en los datos personales de tu cuenta.
- Múltiples tarjetas digitales: Puedes generar tarjetas digitales ilimitadas para realizar tus compras en línea de manera más segura.
- 3D Secure: Protege tu tarjeta contra fraudes al realizar compras en línea. Recibirás un SMS con un código de confirmación para verificar pagos sospechosos.
Atención a clientes Plata Card
Puedes contactar a su departamento de soporte a través de:
- Línea telefónica: +52 55 9990 8880
- Chat en línea a través de la app
Alternativas a Plata Card
Esta tarjeta destaca especialmente por tres beneficios clave: cashback de hasta 5%, un plazo de 60 días para realizar tu pago y la posibilidad de utilizar tu línea de crédito para realizar transferencias a otros bancos. Si estás buscando otra tarjeta de crédito respaldada por un banco que también ofrezca cashback, considera las tarjetas Costco Citibanamex, HSBC 2Now y LikeU Santander.
Opinión final sobre Plata Card
Plata Card es una buena opción para aquellas personas que buscan una tarjeta de crédito con cashback sin muchos requisitos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el cashback en todas tus compras está limitado al 0.5%, a menos que elijas la suscripción Plata+, que podría considerarse como una anualidad opcional para elevarlo al 1%.
Debido a que es una tarjeta relativamente nueva, existe el riesgo de que en el futuro reduzcan los beneficios que ofrece, pero no te preocupes, puedes cancelarla en cualquier momento.”
Por último, no pierdas de vista lo costosa que puede ser esta tarjeta en términos de su tasa de interés. Por ello, es importante evitar endeudarse y siempre procurar pagar el saldo completo. Recuerda que el endeudamiento puede tener un impacto negativo en tu historial crediticio, limitando así tus posibilidades de acceder a otros productos financieros en el futuro.
Me fue de mucha utilidad la informacion, esta muy detallada. Asi ya puedo decidir si la tramito o no. Gracias.
¡Gracias por tu comentario, Eduardo! Nos motiva bastante para seguir creando reseñas de tarjetas de crédito objetivas que sean utiles para tomar decisiones financieras más informadas.