La nueva tarjeta de crédito de Ualá ya se encuentra disponible en México. Esta fintech, que se convirtió en un banco tras adquirir ABC Capital hace meses, anteriormente solo ofrecía el producto de tarjeta de débito en el país, permitiendo realizar depósitos y transferencias a otras cuentas bancarias.
La tarjeta de crédito, al igual que su versión de débito, utiliza Mastercard como su red de pagos, lo que la hace aceptada en todo el mundo. A diferencia de muchas tarjetas de crédito en México, la tarjeta Ualá no tiene anualidad ni costo por apertura.
¡Sigue leyendo para descubrir todos los beneficios, costos y nuestra opinión sobre esta tarjeta!
Índice
¿La tarjeta Ualá es de débito o de crédito?
Actualmente, hay dos tarjetas Ualá. La tarjeta de débito que lleva en el mercado mexicano desde el 2020, y a principios del 2023, lanzaron su tarjeta de crédito.
Beneficios de Tarjeta de Crédito Ualá
A primera vista, la tarjeta de crédito Ualá puede no parecer destacar entre otras tarjetas. Sin embargo, exploraremos detalladamente cada uno de sus beneficios, ofreciendo una opinión objetiva.
Tarjeta Digital al Instante
Además de tener una versión física de la tarjeta, al momento de tener tu aprobación por parte de Ualá, obtendrás una versión digital de tu misma tarjeta a través de la app para que puedas hacer tus compras en línea de manera segura.
Genera Puntos con Ualá ABC+
Al ser cliente de Ualá, automáticamente serás miembro de Ualá ABC +. Este es un programa de beneficios para todos los usuarios en los que podrás obtener recompensas por usar la app y los distintos productos de Ualá.
Los puntos Ualá podrán ser canejados por premios que estarán disponibles en la aplicación. Algunos de estos premios son ropa, tarjetas de regalo de Amazon, Uber Eats, Starbucks y más.
¿Cómo se suma puntos en Ualá?
Cada vez que uses tu tarjeta de crédito y débito Ualá, sumarás puntos de la siguiente manera:
- $20 pesos = 1 punto comprando con tu tarjeta de débito Ualá ABC.
- $20 pesos = 2 puntos comprando con tu tarjeta de crédito Ualá ABC.
Los puntos se acumularán en un periodo de 15 días hábiles posteriores a la fecha de corte del estado de cuenta de tu tarjeta de crédito.
Beneficios de la tarjeta Ualá
A partir del 1 de enero de 2024, el cashback del 5% se ha limitado a categorías seleccionadas (anteriormente aplicaba para todas las compras).
Las promociones de Ualá aplican para sus usuarios de tarjeta de débito y de crédito. Te compartimos algunas:
- 5% de cashback en categorías seleccionadas: Compras en Supermercados, restaurantes, gasolinerías y apps de delivery. Limitado a $500 M.N mensuales.
- $140 pesos de descuento en tu primera compra con Didi Food
- 2×1 en Cinépolis (es un beneficio de Mastercard)
- 30% de descuento en restaurantes (con varias restricciones)
- Realiza una recarga de $300.00 en Starbucks Rewards y recibe un abono de $90.00 en tu saldo en la app
- $100 pesos de cashback al recibir dinero del extranjero
- 10% de descuento en tus reservas de hoteles y paquetes en Despegar.com
- 10% de descuento en productos participantes de Mercado Libre (otro beneficio Mastercard)
Ojo, estas pueden ir cambiando sin previo aviso.
Usa tu Tarjeta en el Extranjero
Como mencionábamos al principio de este artículo, al ser una tarjeta Mastercard, podrás utilizarla en casi todo el mundo.
Mayor Seguridad
La versión física de la tarjeta de crédito Ualá será sin números o nombres (infoless), por lo que no contará con datos impresos. Esto hace que la tarjeta sea un poco más segura. Además, dice Ualá que es una tarjeta inclonable.
“Mejora tu historial”
Ualá la vende como un beneficio, pero la realidad es que con cualquier tarjeta de crédito en la que tengas gastos y pagues el saldo deudor a tiempo, podrás ir construyendo y mejorando tu historial crediticio.
Desventajas y Costos
La desventaja principal de esta tarjeta es que ya deberás de contar con una tarjeta de débito de Ualá para poder obtener la de crédito.
Respecto a las comisiones de la tarjeta de crédito de Ualá, casi no existen. Esta tarjeta no cuenta con comisiones anuales y tiene un CAT promedio sin IVA de 90.7% y tasa de interés promedio del 66.3%.
Además de no tener costos de anualidad, tampoco tienen cobros por:
- Descarga de la app
- Apertura, mantenimiento y cierre
- Transferencias
- Retiros en ATM’s de México*
- Costo por envío de tarjeta
- Costo de renovación
- Costo por reposición de tarjeta
*Los retiros en cajeros en México cuentan con reembolsos de $25 M.N. por 2 retiros al mes en el cajero de cualquier banco.
Requisitos para Solicitar la Tarjeta Ualá
Ualá ha hecho que obtener su tarjeta de crédito sea un proceso relativamente fácil ya que todo es en línea. Recuerda que esta tarjeta solo está disponible para clientes de Ualá existentes. En caso de no serlo, te recomendamos revisar la cuenta de débito de Ualá para que valores si te conviene obtenerla.
Si eres cliente de Ualá, solo necesitarás ser mayor de 18 años, contar con número RFC (Registro Federal de Contribuyentes), y aceptar el contrato.
¿Ualá es Confiable?
Quizá puedas tener un poco de desconfianza con Ualá ya que no es una empresa muy reconocida en México ya que lleva poco tiempo operando en México. Sin embargo, es una empresa argentina que lleva estable desde los inicios de sus operaciones en el 2017.
Sin embargo, han tenido un par de escándalos en el pasado. En el 2022, hubo rumores que ciberdelincuentes vaciaron las cuentas de débito de 30 usuarios de Ualá. Sin embargo, Ualá respondió que esto se dio por el hecho que estos usuarios utilizaron contraseñas muy fáciles de adivinar.
¿Qué hacer si te estafan por Ualá?
Si crees que has sido víctima de una estafa o fraude con tu tarjeta Ualá, es importante que tomes medidas inmediatamente para protegerte. Te ofrecemos algunos pasos que puedes seguir:
- Ponte en contacto con el servicio de atención al cliente de Ualá lo antes posible. Explica tu situación y solicita ayuda para resolver el problema.
- Cambia todas las contraseñas de tus cuentas y asegúrate de utilizar contraseñas seguras.
- Monitorea tus estados de cuenta y transacciones regularmente para asegurarte de que no haya actividad sospechosa.
Nuestra Opinión de la Tarjeta de Crédito Ualá
Debemos admitir que es una tarjeta bastante barata de manejar, pero desafortunadamente solo está disponible para clientes existentes, por lo que tendrías que solicitar 2 tarjetas en total para obtener la de crédito.
Nos llaman la atención las promociones y el sistema de puntos, que creemos que irán mejorando con el tiempo cuando hagan que la tarjeta de crédito esté disponible para el público en general.
Te recomendamos que sigas atento a esta tarjeta para conocer de novedades y disponibilidad abierta.
